德州新聞網(wǎng)訊（德州晚報(bào)全媒體記者王南）

24日，記者從中國(guó)人民銀行網(wǎng)站獲悉，日前《防范和處置非法集資條例》（以下簡(jiǎn)稱《條例》），自2021年5月1日起施行。

該《條例》是防范與處置非法集資工作第一部規(guī)范性文件，通過(guò)健全工作機(jī)制、加強(qiáng)預(yù)防監(jiān)測(cè)、強(qiáng)化行政處置、明確法律責(zé)任，形成齊抓共管、群防群治、各盡其責(zé)、通力協(xié)作的非法集資綜合治理格局，對(duì)于防范化解風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)群眾合法權(quán)益，具有著重要的意義。

《條例》第二條規(guī)定，非法集資是指未經(jīng)金融管理部門(mén)依法許可或違反金融管理規(guī)定，以許諾還本付息或給予其他投資回報(bào)等方式，向不特定對(duì)象吸收資金的行為。從該條文可以看出，非法集資具有非法性、利誘性（具有經(jīng)濟(jì)利益）和社會(huì)性（面向不特定對(duì)象）三個(gè)特征。

《條例》第九、十條指出，除法律、行政法規(guī)和國(guó)家另有規(guī)定外，企業(yè)、個(gè)體工商戶名稱和經(jīng)營(yíng)范圍中不得包含“金融”“交易所”“交易中心”“理財(cái)”“財(cái)富管理”“股權(quán)眾籌”等字樣或者內(nèi)容。互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)提供者應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)用戶發(fā)布信息的管理，不得制作、復(fù)制、發(fā)布、傳播涉嫌非法集資的信息。發(fā)現(xiàn)涉嫌非法集資的信息，應(yīng)當(dāng)保存有關(guān)記錄，并向處置非法集資牽頭部門(mén)報(bào)告。

值得關(guān)注的是，對(duì)于處置非法集資牽頭部門(mén)的行政職權(quán)，《條例》也作出了詳細(xì)的規(guī)定。處置非法集資牽頭部門(mén)組織調(diào)查、處置涉嫌非法集資行為，可以采取進(jìn)入涉嫌非法集資場(chǎng)所調(diào)查取證，查閱、復(fù)制，封存有關(guān)文件、資料、電子數(shù)據(jù)，依法查詢涉嫌非法集資賬戶；通知市場(chǎng)監(jiān)督管理部門(mén)或者其他有關(guān)部門(mén)暫停為涉嫌非法集資的有關(guān)單位辦理設(shè)立、變更或者注銷登記；查封有關(guān)經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所，查封、扣押有關(guān)資產(chǎn)，責(zé)令清退集資資金，通知出入境邊防檢查機(jī)關(guān)，限制非法集資個(gè)人或單位控股股東、實(shí)控人等高管出境；對(duì)非法集資人，非法集資協(xié)助人、未盡防范和處置非法集資義務(wù)的互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)提供者及直接責(zé)任人、不配合調(diào)查的有關(guān)單位和個(gè)人處以不等額罰款。構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任等措施。