如何防范不當利益輸送風險？你來提建議！

德州新聞網(wǎng)訊（德州晚報全媒體記者吳楊）

21日，記者從中國銀保監(jiān)會官網(wǎng)獲悉，為進一步加強關聯(lián)交易監(jiān)管，規(guī)范銀行保險機構關聯(lián)交易行為，防范不當利益輸送風險，銀保監(jiān)會起草了《銀行保險機構關聯(lián)交易管理辦法（征求意見稿）》。從6月21日至7月21日，向社會公開征求意見。

《辦法》要求銀行保險機構不得通過關聯(lián)交易進行不當利益輸送或監(jiān)管套利，應當采取有效措施，防止關聯(lián)方利用其特殊地位，通過關聯(lián)交易侵害銀行保險機構利益。銀行保險機構應當維護經(jīng)營獨立性，提高市場競爭力，控制關聯(lián)交易的數(shù)量和規(guī)模，避免多層嵌套等復雜安排，重點防范向股東及其關聯(lián)方進行利益輸送風險。

《辦法》明確，銀行保險機構的關聯(lián)方是指與銀行保險機構存在一方控制另一方或?qū)α硪环绞┘又卮笥绊?，以及與銀行保險機構同受一方控制或重大影響的關聯(lián)自然人、關聯(lián)法人或非法人組織。

其中，銀行保險機構的關聯(lián)自然人包括：銀行保險機構的自然人控股股東、實際控制人，及其一致行動人、最終受益人；此外，持有或控制銀行保險機構5%以上股權的自然人，或者持股不足5%但對銀行保險機構經(jīng)營管理有重大影響的自然人；以及上述兩項所列關聯(lián)方的配偶、父母、子女及兄弟姐妹等。

《辦法》提出了銀行保險機構不得通過掩蓋關聯(lián)關系、拆分交易等各種隱蔽方式規(guī)避重大關聯(lián)交易審批或監(jiān)管要求。銀行保險機構不得利用各種嵌套交易拉長融資鏈條、模糊業(yè)務實質(zhì)，規(guī)避監(jiān)管規(guī)定，為股東及其關聯(lián)方違規(guī)融資、騰挪資產(chǎn)、空轉(zhuǎn)套利、隱匿風險等多項禁止性規(guī)定。

為強化銀行保險機構關聯(lián)交易的內(nèi)部管理，《辦法》明確，銀行保險機構應當制定關聯(lián)交易管理制度，包括關聯(lián)交易的管理架構和相應職責分工，關聯(lián)方的識別、報告、信息收集與管理，關聯(lián)交易的定價、審查、回避、報告、披露、審計和責任追究等內(nèi)容。

銀保監(jiān)會表示，下一步將廣泛聽取各方面意見建議，對《辦法》進一步修改完善，并適時發(fā)布實施。