◎記者 王延斌 通訊員 姜寧朋 周立波 劉曉娜
山東已累計(jì)發(fā)放科技成果轉(zhuǎn)化貸款超過(guò)360億元，服務(wù)科技型中小企業(yè)4000余家，貸款量年均增長(zhǎng)率近180%；安排省級(jí)財(cái)政科技資金近8億元，創(chuàng)新通過(guò)股權(quán)投資方式支持34家科技型企業(yè)實(shí)施重大技術(shù)攻關(guān)和產(chǎn)業(yè)化。
盡管成功突破了關(guān)鍵技術(shù)，但資金困難、融資渠道單一、缺少有效的抵押質(zhì)押及其他擔(dān)保措施，這些難題仍然困擾著濰坊星泰克微電子材料有限公司（以下簡(jiǎn)稱星泰克）。
“投貸聯(lián)動(dòng)”方案的出現(xiàn)無(wú)異于救命稻草。它從股權(quán)、債權(quán)兩個(gè)維度為星泰克提供支持，幫助前者爭(zhēng)取到股權(quán)投資3000萬(wàn)元，而后又拿到了8000萬(wàn)元預(yù)授信額度。
星泰克的經(jīng)歷反映了山東推動(dòng)科技金融深度融合工作的努力，也是該省致力于將高技術(shù)“創(chuàng)新鏈、產(chǎn)業(yè)鏈、資金鏈”三鏈縫合的一個(gè)典型案例。在“要圍繞產(chǎn)業(yè)鏈部署創(chuàng)新鏈、圍繞創(chuàng)新鏈布局產(chǎn)業(yè)鏈”的指導(dǎo)思想下，山東將資金鏈融入上述雙鏈，打造了一套多渠道、多元化金融支持創(chuàng)新的“組合拳”，化解企業(yè)融資難、貴、慢等問(wèn)題，是對(duì)雙鏈融合落地的有力探索。
如何縫合“三條鏈”，將資金鏈融入創(chuàng)新鏈、產(chǎn)業(yè)鏈？“組合拳”新在何處？
近日，科技日?qǐng)?bào)記者從山東省科技廳相關(guān)處室了解到，該省圍繞科技信貸、股權(quán)投資、科技增信等方面出臺(tái)政策，引導(dǎo)各類金融資源持續(xù)支持科技創(chuàng)新。截至目前，山東已累計(jì)發(fā)放科技成果轉(zhuǎn)化貸款超過(guò)360億元，服務(wù)科技型中小企業(yè)4000余家，貸款量年均增長(zhǎng)率近180%；安排省級(jí)財(cái)政科技資金近8億元，創(chuàng)新通過(guò)股權(quán)投資方式支持34家科技型企業(yè)實(shí)施重大技術(shù)攻關(guān)和產(chǎn)業(yè)化，撬動(dòng)社會(huì)資本投資超過(guò)財(cái)政投入的3倍。
全國(guó)首個(gè)科創(chuàng)金融試驗(yàn)區(qū)落地
“既沒(méi)有土地，又沒(méi)有房產(chǎn)，手里掌握的僅僅是20多項(xiàng)國(guó)家專利?！边@是國(guó)家級(jí)人才工程入選者程鈺曾面臨的煩惱。
作為濟(jì)南一家環(huán)保新材料企業(yè)的負(fù)責(zé)人，他幸運(yùn)地趕上“雙碳”風(fēng)口，卻被資金捆住了手腳。金融支持創(chuàng)新，新政首當(dāng)其沖。在濟(jì)南科技金融大廈的協(xié)調(diào)下，齊魯銀行濟(jì)南科技創(chuàng)新中心支行實(shí)地探訪企業(yè)，被“科技型企業(yè)+國(guó)家專利+行業(yè)前景”組合打動(dòng)，銀行量身定制的“科融貸”系列產(chǎn)品誕生了。
這個(gè)貸款分兩批次總額將近700萬(wàn)元，在7個(gè)工作日之內(nèi)實(shí)現(xiàn)了放款，程鈺用一紙專利換來(lái)了真金白銀。
地處濟(jì)南CBD核心地段的科技金融大廈是該市推動(dòng)“雙鏈”落地、實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展的一張王牌。濟(jì)南科金投資管理有限公司總經(jīng)理李義開表示，該企業(yè)為企業(yè)提供評(píng)估、擔(dān)保、貸款、投資、交易“五位一體”的全流程服務(wù)。這里集聚了各類機(jī)構(gòu)，抱團(tuán)為企業(yè)提供服務(wù)，形成了良好的科創(chuàng)金融生態(tài)。
記者了解到，濟(jì)南也以科技金融大廈為載體，建立了面向整個(gè)山東的科技成果轉(zhuǎn)移轉(zhuǎn)化與科技金融服務(wù)平臺(tái)，通過(guò)“五位一體”科技金融服務(wù)體系，實(shí)現(xiàn)知識(shí)產(chǎn)權(quán)評(píng)估、擔(dān)保、貸款、投資、交易五個(gè)環(huán)節(jié)的有機(jī)串聯(lián)。
2021年11月25日，央行、科技部等八部門印發(fā)《山東省濟(jì)南市建設(shè)科創(chuàng)金融改革試驗(yàn)區(qū)總體方案》，濟(jì)南獲批建設(shè)全國(guó)首個(gè)科創(chuàng)金融改革試驗(yàn)區(qū)。根據(jù)該方案，濟(jì)南科創(chuàng)金融改革試驗(yàn)區(qū)將力爭(zhēng)用5年左右的時(shí)間，探索出一條可復(fù)制、可推廣的利用科創(chuàng)金融促進(jìn)創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)發(fā)展戰(zhàn)略實(shí)施的有效路徑。
將資金鏈融入“雙鏈”
從外表看，坐落于淄博小城桓臺(tái)縣的長(zhǎng)江國(guó)糧倉(cāng)儲(chǔ)機(jī)械股份有限公司規(guī)模不大，但在糧食機(jī)械細(xì)分市場(chǎng)上它卻是妥妥的“隱形冠軍”。但困擾該企業(yè)的難題是應(yīng)收賬款回款期長(zhǎng)，資金鏈緊張。
恒豐銀行精確摸準(zhǔn)企業(yè)需求之后，“科技成果轉(zhuǎn)化貸”便派上了用場(chǎng)。這一方式是該銀行與山東省科技廳、各地市科技局合作，借助政府風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償機(jī)制，向國(guó)家科技型中小企業(yè)庫(kù)入庫(kù)企業(yè)發(fā)放經(jīng)營(yíng)性貸款的普惠金融產(chǎn)品。借助“科技成果轉(zhuǎn)化貸”，上述企業(yè)及時(shí)獲得了500萬(wàn)元的貸款支持。
科技是第一生產(chǎn)力，但金融機(jī)構(gòu)考察“高深莫測(cè)”的科技成果，顧慮在于高價(jià)值背后潛藏的風(fēng)險(xiǎn)。如何降低風(fēng)險(xiǎn)？科技部門出手了。
記者了解到，山東省科技廳綜合運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償與貸款貼息形成政策合力，解決了銀行“敢于貸”“愿意貸”的長(zhǎng)效機(jī)制問(wèn)題。2021年底，他們出臺(tái)再貼現(xiàn)科創(chuàng)引導(dǎo)管理辦法，積極發(fā)揮再貸款、再貼現(xiàn)政策精準(zhǔn)滴灌和激勵(lì)引導(dǎo)作用，加強(qiáng)對(duì)科技型企業(yè)的定向支持。
數(shù)據(jù)顯示，今年上半年，山東共發(fā)放科技成果轉(zhuǎn)化貸款約80億元，服務(wù)科技型中小企業(yè)1500余家，較去年同期增長(zhǎng)超過(guò)50%；發(fā)放科創(chuàng)票據(jù)再貼現(xiàn)128億元，助力近1100家科技型企業(yè)獲得低成本資金支持；通過(guò)首批科技成果轉(zhuǎn)化貸款貼息，為454家科技型企業(yè)提供3456.5萬(wàn)元利息補(bǔ)貼。
很多人注意到，10月7日晚上9點(diǎn)10分，煙臺(tái)小城海陽(yáng)西南海域3公里處，長(zhǎng)征十一號(hào)固體運(yùn)載火箭成功實(shí)施了我國(guó)首次近岸海上衛(wèi)星發(fā)射，將兩顆試驗(yàn)衛(wèi)星成功送入預(yù)定軌道?？萍既?qǐng)?bào)記者現(xiàn)場(chǎng)觀摩了發(fā)射全程，了解到此次發(fā)射的幕后英雄之一為東方航天港。其運(yùn)營(yíng)主體是東方航天港（山東）發(fā)展集團(tuán)有限公司，這是一家國(guó)有資金控股的新生力量。
“聚焦重點(diǎn)領(lǐng)域，強(qiáng)化創(chuàng)新資金多元投入?！边@是山東用資金鏈支持創(chuàng)新鏈、產(chǎn)業(yè)鏈的重要特點(diǎn)。
科技廳制定出臺(tái)了《山東省科技股權(quán)投資實(shí)施細(xì)則》，創(chuàng)新財(cái)政科技資金投入方式，以股權(quán)投資形式支持企業(yè)圍繞新舊動(dòng)能轉(zhuǎn)換“十強(qiáng)”產(chǎn)業(yè)及“四新”“四化”重點(diǎn)領(lǐng)域和關(guān)鍵環(huán)節(jié)開展“卡脖子”技術(shù)和關(guān)鍵核心技術(shù)攻關(guān)，推動(dòng)重大科技成果轉(zhuǎn)化和產(chǎn)業(yè)化，引導(dǎo)各類社會(huì)資本共同參與科技創(chuàng)新。
推出眾多“首創(chuàng)級(jí)”新手段
“往年參加競(jìng)技我們得到的是政策資金和投資，今年又獲得了‘科創(chuàng)之星’榮譽(yù)稱號(hào)，我們今后發(fā)展無(wú)疑又多了一個(gè)加分項(xiàng)。”
這是8月26日，科技日?qǐng)?bào)記者在2022年“建行創(chuàng)業(yè)者港灣”山東省中小微企業(yè)創(chuàng)新競(jìng)技行動(dòng)計(jì)劃（以下簡(jiǎn)稱創(chuàng)新競(jìng)技）頒獎(jiǎng)大會(huì)上見到的一幕。上述發(fā)言者是山東閱芯電子科技有限公司聯(lián)合創(chuàng)始人張文亮。他已經(jīng)連續(xù)多年參與創(chuàng)新競(jìng)技。
記者連續(xù)跟蹤創(chuàng)新競(jìng)技已有6年，該賽事通過(guò)“以賽代評(píng)”創(chuàng)新項(xiàng)目遴選方式，促進(jìn)金融與科技結(jié)合。2013年以來(lái)，該活動(dòng)累計(jì)有9104家企業(yè)和團(tuán)隊(duì)報(bào)名參賽，參賽企業(yè)共獲得銀行授信支持35.6億元，投資機(jī)構(gòu)投資30.6億元，其中部分優(yōu)秀參賽企業(yè)已成功上市。
實(shí)際上，資金支撐創(chuàng)新與產(chǎn)業(yè)，可以實(shí)現(xiàn)“條條大道通羅馬”，但前提是探索出“無(wú)中生有”的大道。
前不久，山東瑞燁法蘭有限公司急需擴(kuò)大產(chǎn)能，但1500萬(wàn)元的資金缺口無(wú)法填補(bǔ)。經(jīng)高端鋁創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)共同體產(chǎn)業(yè)認(rèn)定和“山東省科技金融增信平臺(tái)”出具等級(jí)融資報(bào)告，該企業(yè)與共同體產(chǎn)業(yè)基金、工商銀行等金融機(jī)構(gòu)建立了授信意向，緩解了難題。
以其為代表，50家科技型企業(yè)通過(guò)上述方式獲得金融機(jī)構(gòu)信用貸款額度約15億元。
對(duì)投融資機(jī)構(gòu)來(lái)說(shuō)，精準(zhǔn)辨別某科技項(xiàng)目的市場(chǎng)潛力，是“金融放款”的前提。為解決投融資雙方信息不對(duì)稱的問(wèn)題，山東省科技廳將以上述做法為核心的產(chǎn)業(yè)認(rèn)定作為重要手段，設(shè)立篩選優(yōu)質(zhì)企業(yè)和項(xiàng)目的第一道“安檢線”，這一做法是全國(guó)首創(chuàng)。
據(jù)了解，山東獨(dú)創(chuàng)的創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)共同體匯聚了產(chǎn)業(yè)鏈上中下游全鏈條企業(yè)，經(jīng)過(guò)其認(rèn)定的項(xiàng)目，市場(chǎng)前景和成長(zhǎng)空間都較好。而上述增信平臺(tái)則是在企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)、社會(huì)義務(wù)履行、科技項(xiàng)目執(zhí)行等大數(shù)據(jù)基礎(chǔ)上，加入科技型中小企業(yè)增信模型，在共同體之間實(shí)現(xiàn)互認(rèn)協(xié)調(diào)，整合銀行、社會(huì)資本、產(chǎn)業(yè)基金等金融資源與企業(yè)需求對(duì)接，實(shí)現(xiàn)了“無(wú)抵押、無(wú)擔(dān)保”融資。