2023年中央金融工作會(huì)議明確指出,要做好“科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融、數(shù)字金融”五篇大文章,其中“科技金融”位居“五篇大文章”首位。圍繞北京科技國際科技創(chuàng)新中心建設(shè),浦發(fā)銀行北京分行持續(xù)完善科技金融服務(wù)體系,不斷推動(dòng)數(shù)字賦能、金融創(chuàng)新,高效推動(dòng)科技企業(yè)跨越式發(fā)展。
據(jù)介紹,圍繞科技企業(yè)特征,浦發(fā)銀行近年來已形成一整套覆蓋科技企業(yè)全生命周期的特色服務(wù)方案,在科創(chuàng)企業(yè)孵化期,可根據(jù)企業(yè)訂單情況,為企業(yè)提供授信額度最高500萬元的孵化貸產(chǎn)品;在企業(yè)快速成長期,根據(jù)企業(yè)收入和納稅增長情況,或根據(jù)企業(yè)獲得知名PE/VC等投資機(jī)構(gòu)的投資情況,可提供授信額度最高3000萬元的投貸寶產(chǎn)品;在企業(yè)成熟期,經(jīng)營情況持續(xù)穩(wěn)定的情況下,可提供授信額度最高5000萬元的萬戶貸、專精特新貸或小巨人信用貸產(chǎn)品,滿足企業(yè)大額長期資金使用需求;待企業(yè)發(fā)展至準(zhǔn)備上市階段,可提供授信額度最高8000萬的上市貸產(chǎn)品,以彌補(bǔ)企業(yè)上市前資金缺口,助力企業(yè)平穩(wěn)上市。
在豐富信貸產(chǎn)品的同時(shí),針對(duì)科技企業(yè)往往規(guī)模小、資產(chǎn)輕、增信手段有限的問題,浦發(fā)銀行還積極優(yōu)化科技企業(yè)信用評(píng)價(jià)模型,突破傳統(tǒng)抵押擔(dān)保模式,在有效平衡風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)為科技企業(yè)提供信貸支持。
據(jù)介紹,某科技股份有限公司是一家全球性數(shù)字和人工智能語言提供商,為客戶提供多語種綜合性語言數(shù)字解決方案,擁有自主技術(shù)研發(fā)成果數(shù)十項(xiàng),設(shè)立多家海外中心,覆蓋英、法、俄、西、阿等60多個(gè)語種,與國內(nèi)外多家知名公司建立長期合作伙伴關(guān)系。
浦發(fā)銀行北京分行綜合評(píng)估發(fā)現(xiàn),該公司是一家典型的小而美的公司,盡管收入規(guī)模不大、產(chǎn)品相對(duì)單一,但企業(yè)的技術(shù)含量高,經(jīng)營發(fā)展模式清晰,因持續(xù)專注在行業(yè)的細(xì)分領(lǐng)域發(fā)展,逐漸形成持久的競爭優(yōu)勢(shì)?！捌髽I(yè)營收規(guī)模雖‘小’,但其在細(xì)分市場(chǎng)具有很強(qiáng)的科技能力和競爭實(shí)力,未來的成長不可限量?！弊罱K浦發(fā)銀行北京分行給予該公司信用貸款1000萬元,助力企業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。
為更高效支持科技創(chuàng)新,浦發(fā)銀行北京分行在科創(chuàng)金融領(lǐng)域堅(jiān)持“圈鏈”經(jīng)營思路,開發(fā)設(shè)計(jì)“流程標(biāo)準(zhǔn)化、數(shù)據(jù)資產(chǎn)化、風(fēng)控智能化、場(chǎng)景生態(tài)化”的在線批量融資產(chǎn)品方案。以API為媒介,切入核心場(chǎng)景,通過在線保理、在線福費(fèi)廷、在線“1+N”供應(yīng)鏈等特色產(chǎn)品,提供產(chǎn)業(yè)鏈融資服務(wù)。打通上下游融資瓶頸,充分提高企業(yè)融資效率,提升客戶體驗(yàn)。成功落地多家央企、頭部企業(yè)在線供應(yīng)鏈業(yè)務(wù),累計(jì)為450余家小微企業(yè)提供供應(yīng)鏈融資服務(wù),累計(jì)發(fā)放貸款近50億元。
在優(yōu)化科創(chuàng)企業(yè)服務(wù)模式的道路上,浦發(fā)銀行加強(qiáng)數(shù)字化探索,以數(shù)字化手段提升服務(wù)效率。其中研發(fā)推出 “抹香鯨- 企營贏”數(shù)字營銷平臺(tái),通過大數(shù)據(jù)手段篩選匹配目標(biāo)客群與存量客群之間的相關(guān)關(guān)系,實(shí)現(xiàn)目標(biāo)客戶的精準(zhǔn)觸達(dá)。新的觸達(dá)方式提升了銀企雙方溝通效率,獲得企業(yè)客戶的良好反饋,有效打通銀企接觸的“最后一公里”難題。
截至2023年10月末,浦發(fā)銀行北京分行累計(jì)服務(wù)國家專精特新小巨人、專精特新中小企業(yè)、國家高新技術(shù)企業(yè)等4000余家,為科創(chuàng)企業(yè)發(fā)放貸款超150億元,累計(jì)服務(wù)北交所擬上市企業(yè)百余家。
后續(xù),浦發(fā)銀行北京分行還將繼續(xù)探索科技金融新路徑、新模式,不斷提升科創(chuàng)金融服務(wù)的便利度與可得性,為首都科創(chuàng)企業(yè)提供更多的“浦發(fā)智慧”與“浦發(fā)力量”,切實(shí)做好科技金融大文章。